Respuesta rápida: si tienes un negocio de limpieza de casas u oficinas por tu cuenta, pagas impuestos sobre tu ganancia neta. Las deducciones para negocios de limpieza más importantes son los productos de limpieza, el equipo (aspiradoras, máquinas de vapor, escaleras), el millaje entre clientes, los pagos a ayudantes, el seguro de responsabilidad, la publicidad y la parte laboral del teléfono. Necesitas recibos y un registro de millas para demostrarlas.
Esta guía trata impuestos federales del año tributario 2026. Las licencias de negocio dependen de tu estado y tu ciudad. La información es general y no sustituye la asesoría de un profesional de impuestos.
Cómo declara un negocio de limpieza independiente
Si limpias casas u oficinas por tu cuenta, para el IRS tienes un negocio. Declaras tus ingresos y gastos en el Schedule C y pagas impuesto sobre la renta e impuesto de autoempleo sobre la ganancia neta. Muchos clientes son particulares que no te enviarán ningún 1099, pero esos ingresos también se declaran: lo explicamos en ingresos sin 1099.
Si es tu primer año, lee cómo funcionan los taxes si trabajas 1099 y la lista completa de gastos deducibles.
Lista de deducciones para negocios de limpieza
| Gasto | Ejemplos |
|---|---|
| Productos de limpieza | Desinfectantes, detergentes, bolsas, toallas, esponjas, guantes desechables |
| Equipo | Aspiradoras, máquinas de vapor, trapeadores, cubetas, escaleras, carritos |
| Vehículo | Millaje entre clientes y a comprar productos, o gastos reales |
| Ayudantes independientes | Pagos a otras personas que limpian contigo como contratistas |
| Seguro del negocio | Responsabilidad civil y, si lo tienes, fianza (bond) |
| Publicidad | Volantes, tarjetas, anuncios en línea, página web |
| Plataformas y apps | Comisiones de apps para conseguir clientes, software de agenda o facturación |
| Teléfono | Porcentaje de uso laboral |
| Uniformes | Uniformes con el logo del negocio que no se usan como ropa diaria |
| Licencias | Licencia de negocio local, si tu ciudad la exige |
| Lavandería del negocio | Lavado de trapos y uniformes del negocio |
| Servicios profesionales | Preparador de impuestos, contador |
Productos y equipo: cómo deducirlos
Los productos que se gastan rápido son suministros y se deducen el año en que los compras. Según el IRS, también se consideran materiales y suministros los artículos de $200 o menos o con una vida útil de 12 meses o menos.
Para equipo más caro, como una máquina de vapor o una aspiradora industrial, puedes usar la elección de de minimis, que permite deducir de una vez bienes de hasta $2,500 por factura o por artículo, si adjuntas la declaración de elección a tu declaración presentada a tiempo. Lo explicamos con más detalle en las deducciones para trabajadores de construcción.
El millaje entre clientes
En limpieza a domicilio, el carro es casi siempre el gasto más grande después de los productos. Puedes deducir:
- Millaje estándar de 2026: 72.5 centavos por milla de enero a junio y 76 centavos de julio a diciembre, según la tabla del IRS.
- O gastos reales del carro en la parte de uso laboral.
Cuentan los viajes de un cliente a otro y a comprar productos. Si tu casa es tu lugar principal de negocio (por ejemplo, donde llevas la agenda, la facturación y guardas el equipo, y cumple los requisitos), los viajes desde casa a los clientes también pueden contar. Lo explicamos en la guía de la deducción de millaje.
Ejemplo de un negocio de limpieza (hipotético)
Rosa limpia casas con una ayudante en 2026:
| Concepto | Monto |
|---|---|
| Cobrado a clientes | $52,000 |
| Productos de limpieza | − $3,600 |
| Aspiradora y máquina de vapor (de minimis) | − $900 |
| Pagos a una ayudante independiente | − $12,000 |
| Millaje (5,000 × $0.725 + 5,000 × $0.76) | − $7,425 |
| Seguro de responsabilidad | − $700 |
| Publicidad y app de agenda | − $480 |
| Teléfono (70 % de uso laboral) | − $630 |
| Ganancia neta | $26,265 |
Como le paga $12,000 en el año a su ayudante, Rosa debe pedirle un Form W-9 y emitirle un 1099-NEC, porque supera el umbral de $2,000 para pagos de 2026.
Así se aplican las deducciones para negocios de limpieza en un caso real.
Ayudantes: ¿contratistas o empleados?
Si les dices a tus ayudantes cuándo y cómo limpiar, les das los productos y trabajan solo para ti de forma continua, podrían ser empleados, con obligaciones de nómina. La clasificación depende de toda la relación, no de un acuerdo verbal. Revisa W-2 vs 1099 y, si tienes dudas, consulta a un profesional.
Organiza tus impuestos
- Usa una cuenta bancaria solo para el negocio.
- Registra cada cobro, también los de efectivo y por app.
- Aparta un porcentaje de cada pago: mira cuánto apartar para taxes.
- Haz tus pagos estimados cada trimestre.
Con estos hábitos, tus deducciones para negocios de limpieza quedarán bien documentadas.
Preguntas frecuentes
¿Puedo deducir los productos que compro en el supermercado con mi compra personal?
Sí, la parte del negocio, pero es más fácil demostrarlo si los compras por separado o marcas en el recibo cuáles son del negocio.
¿Tengo que declarar las propinas de los clientes?
Sí, son parte de tus ingresos. Algunas propinas pueden calificar para la nueva deducción federal de propinas, que tiene requisitos propios.
¿Necesito una licencia para limpiar casas?
Depende de tu estado y tu ciudad. Consulta la oficina de licencias local.
Resumen
- Un negocio de limpieza por cuenta propia se declara en el Schedule C.
- Deduce productos, equipo, millaje, ayudantes, seguro, publicidad y la parte laboral del teléfono.
- Los artículos de $200 o menos son suministros; con de minimis, el equipo de hasta $2,500 por artículo o factura se deduce de una vez.
- Declara también los cobros en efectivo de clientes particulares.
- Si pagas $2,000 o más a una ayudante en 2026, emite un 1099-NEC.
Fuentes oficiales consultadas
- IRS, Reglamento final de bienes tangibles.
- IRS, Tarifas estándar de millaje.
- IRS, Instrucciones de los Forms 1099-MISC y 1099-NEC (12/2026).
- IRS, Centro de impuestos para la economía de plataformas.
Información revisada el 11 de octubre de 2026 con fuentes oficiales del IRS. Los ejemplos son hipotéticos. Confirma las cifras en IRS.gov o con un profesional antes de declarar.
